Ist ein Chatbot für Banken DORA-konform?

Ja. LoyJoy bietet DORA-konforme Vertragsgestaltung mit Audit-Rechten und Reporting. Die Plattform hostet ausschließlich in der EU, ist DSGVO-, BFSG- und EU-AI-Act-konform und unterstützt Ihre aufsichtsrechtlichen Anforderungen aus DORA und KWG. DORA hat zum 17. Januar 2025 das BAIT-Rundschreiben schrittweise abgelöst.

Funktioniert der Chatbot mit dem CMS der Atruvia?

Ja. LoyJoy ist kompatibel mit dem neuen barrierefreien CMS der Atruvia und damit ohne separates Integrationsprojekt auf der Website einer Volksbank einsetzbar. Es besteht keine offizielle Kooperation zwischen LoyJoy und Atruvia.

Welche Volksbanken und Genossenschaftsbanken setzen LoyJoy ein?

Unter anderem die Evangelische Bank, die Volksbank Köln Bonn und die VR TeilhaberBank Nürnberg. Gemeinsam mit dem Bankenberater zeb betreuen wir zahlreiche weitere Volksbanken.

Was unterscheidet LoyJoy von einem klassischen Voicebot?

Klassische Voicebots nutzen eine Pipeline aus Speech-to-Text, LLM und Text-to-Speech. Das klingt mechanisch und reagiert mit deutlicher Verzögerung. LoyJoy basiert auf neuester Speech-to-Speech-AI mit Latenz unter 500 ms, natürlicher Prosodie, Unterbrechungsfähigkeit und EU-Hosting. Ihre Kundinnen und Kunden hören den Unterschied.

Wie unterstützt LoyJoy MaRisk- und KWG-Anforderungen?

LoyJoy ist auf die aufsichtsrechtlichen IT-Anforderungen der Bankenaufsicht ausgelegt, unterstützt Ihr Risikomanagement nach MaRisk und ist auf KWG-Anforderungen ausgerichtet. DORA-konforme Verträge mit Audit-Rechten und Reporting sind inkludiert.

Wie schnell ist der erste Use Case produktiv?

Erste Prototypen entstehen im No-Code-Editor oft in 15 Minuten. Der produktive Go-Live mit Anbindung an Bestandssysteme und Feinschliff der KI-Antworten erfolgt typischerweise in 2 bis 4 Wochen.

Kann der KI-Agent auch komplexe Beratungsprozesse?

Ja. Über die BPMN-Workflow-Engine bilden Sie auch komplexe Prozesse wie Kreditberatung, Antragsstrecken und Beraterterminierung ab. Bei besonders sensiblen Fällen übergibt der KI-Agent nahtlos mit Kontext an einen Berater im Live-Chat.

Agentic Customer Service für Genossenschaftsbanken

Der KI-Agent für Volksbanken: Service und Beratung automatisieren

KI-Chatbot und Voicebot für Volksbanken, Genossenschaftsbanken und Kirchenbanken: Konto- und Karten-Service, Kreditberatung, Beraterterminierung und Karten-Sperre fallabschließend automatisieren. Kompatibel mit dem barrierefreien CMS der Atruvia. DORA-konform, EU-Hosting, produktiv in 2 bis 4 Wochen.

Demo für Banken anfordern Einsparpotenzial berechnen

DORA-konform inkludiertEU-HostingBarrierefrei (BFSG)Made in Germany

Volksbanken und Kirchenbanken vertrauen auf LoyJoy

Kundenstory →

CMS-Kompatibilität

Kompatibel mit dem barrierefreien CMS der Atruvia

LoyJoy ist technisch so umgesetzt, dass der KI-Chat sich in das neue barrierefreie CMS der Atruvia integriert. So gehen Volksbanken schnell live, ohne separates Integrationsprojekt. Es besteht keine offizielle Kooperation zwischen LoyJoy und Atruvia.

Beratungspartner

In Partnerschaft mit zeb

Gemeinsam mit zeb, einem der führenden Bankenberater in Europa, unterstützt LoyJoy zahlreiche Volksbanken im digitalen Kundenservice. Beratung, Implementierung und KI-Strategie aus einer Hand.

Eine Plattform für die Kundenschnittstelle Ihrer Bank

100+

Unternehmenskunden im DACH-Raum

DORA

konforme Vertragsgestaltung inkludiert

2-4

Wochen bis Live-Gang

15 Min

zum ersten Prototyp im No-Code-Editor

KI-Chatbot für Volksbanken: Warum jetzt

Volksbanken und Genossenschaftsbanken stehen unter doppeltem Druck. Auf der einen Seite erwarten Kundinnen und Kunden Antworten in Sekunden, rund um die Uhr, über Chat und Telefon. Auf der anderen Seite steigt die Komplexität durch Filialnetz, Berater-Knappheit und Regulierung. Ein KI-Agent beantwortet Konto-, Karten- und Beratungsanfragen fallabschließend, übernimmt die Karten-Sperre per Voicebot und entlastet das Servicecenter für komplexe Anliegen.

LoyJoy ist die europäische Plattform für Agentic Customer Service. Auf Bankenanforderungen ausgelegt: DORA-konforme Vertragsgestaltung mit Audit-Rechten inkludiert, Unterstützung bei MaRisk und KWG-Anforderungen, EU-Hosting, BFSG-konform. Kompatibel mit dem barrierefreien CMS der Atruvia.

Anwendungsfälle: Chatbot und Voicebot für Banken

Neun Anwendungsfälle, die Volksbanken und Genossenschaftsbanken mit LoyJoy automatisieren.

Konto- und Karten-Service

Kontostand-Auskunft, Karten sperren, PIN ändern, IBAN-Hilfe und Umsatzfragen direkt im Chat oder per Voicebot.

Kreditberatung und Antragsstrecke

Kunden werden im Chat zur passenden Finanzierung geführt, Konditionen erklärt und qualifizierte Anfragen an die Beratung übergeben.

Voicebot für die Bank-Hotline

Karten-Sperre, Filialinfo, Beraterterminierung und Standardanliegen telefonisch erledigen, auch nachts und an Wochenenden.

Online-Banking-Hilfe

Passwort zurücksetzen, App aktivieren, TAN-Verfahren erklären, Login-Probleme lösen, mit Übergabe an Live-Agent bei sensiblen Fällen.

Adress- und Stammdatenänderung

Adressänderung, neue Bankverbindung, Steueridentifikationsnummer ergänzen, strukturiert erfasst und an Ihr Kernbanksystem übergeben.

Terminbuchung mit Berater

Kunden buchen Beratungstermine direkt im Chat oder per Telefon, inklusive Bedarfsabfrage und Zuordnung zum passenden Berater.

Produkt- und Vorsorgeberatung

Konto, Karte, Bausparen, Altersvorsorge und Anlagen werden bedarfsgerecht erklärt und führen zu einer qualifizierten Anfrage.

Lead-Generierung und Cross-Selling

Aktive Kunden werden im Dialog auf passende Zusatzprodukte hingewiesen, Werbeeinwilligungen DSGVO-konform erfasst.

Live-Agent-Übergabe an Berater

Komplexe Anliegen werden nahtlos an Berater im Live-Chat übergeben, inklusive Gesprächskontext. Auch asynchron per Ticket.

No-Code für Ihre Fachabteilung

Selber bauen, echte Prozesse, statt nur FAQ

Klassische Webseiten-FAQ-Bots beantworten Fragen, mehr nicht. LoyJoy ist eine No-Code-Plattform: Ihr Team baut, ändert und erweitert AI Agents selbst, mit über 100 Prozessmodulen, ohne IT-Engpass.

Statischer FAQ-Bot

Fragen beantworten, mehr nicht

Antwortet auf Standardfragen, führt aber keine Prozesse aus
Inhalte und Antworten selbst kaum anpassbar
Keine Anbindung an Voicebot, Live-Chat oder Bestandssysteme
Abhängig vom Anbieter, jede Erweiterung ein Projekt

LoyJoy AI Agent

Selbst gebaut, mit Prozesstiefe

Über 100 Prozessmodule führen reale Vorgänge aus, von Karten-Sperre bis Terminbuchung
Fachabteilung baut und ändert per Drag-and-Drop, Prototyp in 15 Minuten
Chat und Voicebot aus einer Plattform, mit Live-Agent-Übergabe
IT behält Governance, Rechte und Integrationen, die Fachabteilung gewinnt Tempo

Die einfachste Enterprise-Plattform für Agentic Customer Service. Enterprise-Tiefe bei Compliance und Integration, Self-Service-Einfachheit beim Bauen und Ändern.

Voicebot Speech-to-Speech (Phone Agent)

Der Voicebot für Ihre Bank-Hotline

Karten-Sperre nachts, Beraterterminierung am Wochenende, Standardfragen in Peak-Zeiten: Unsere Phone Agents basieren auf neuester Speech-to-Speech-AI mit Latenz unter 500 ms, natürlicher Prosodie und Unterbrechungsfähigkeit. Klassische Voicebot-Pipelines aus Speech-to-Text, LLM und Text-to-Speech klingen mechanisch und reagieren verzögert. Ihre Kundinnen und Kunden hören den Unterschied.

Karten-Sperre

Identifikation und Sperre der Bankkarte rund um die Uhr.

Beraterterminierung

Termin mit dem passenden Berater per Telefon vereinbaren.

Konto- und Filialinfo

Standardanfragen zu Konto, Öffnungszeiten und Filialen.

Online-Banking-Hilfe

Passwort zurücksetzen und App-Aktivierung telefonisch.

Adressänderung

Stammdaten strukturiert erfassen und übergeben.

Übergabe an Berater

Nahtlose Weiterleitung mit Kontext, wenn der Mensch gefragt ist.

Beispiel-Dialog

Anruferin

Ich habe meine Bankkarte verloren und möchte sie sperren.

Voicebot

Das tut mir leid, ich helfe Ihnen sofort. Nennen Sie mir kurz Ihren Namen und Ihr Geburtsdatum, dann sperre ich die Karte direkt.

Niedrige Latenz unter 500 ms
Natürliche Prosodie, unterbrechungsfähig
EU-Hosting, DORA-konform

DORA, MaRisk und KWG: Compliance für Volksbanken

Banken stehen unter strenger Aufsicht der BaFin. LoyJoy hostet ausschließlich in der EU, betreibt KI-Modelle in der EU und verschlüsselt Daten im Transit und im Ruhezustand. Die Plattform ist konform zu DSGVO, BFSG und EU-KI-Verordnung und unterstützt Sie bei der Einhaltung Ihrer aufsichtsrechtlichen Anforderungen aus DORA und KWG. DORA hat zum 17. Januar 2025 das BAIT-Rundschreiben schrittweise abgelöst. DORA-konforme Vertragsgestaltung mit Audit-Rechten und Reporting ist inkludiert.

DORA

Digitale operationale Resilienz, Audit-Rechte und Reporting inkludiert.

MaRisk

Unterstützt Ihr Risikomanagement nach BaFin-Vorgaben.

KWG

Auf aufsichtsrechtliche Anforderungen aus dem Kreditwesengesetz ausgelegt.

DSGVO

Auftragsverarbeitung, DSFA und EU-Datenhoheit.

BFSG und EU-AI-Act

Barrierefreiheit und Transparenzpflichten.

EU-Hosting

Daten und KI-Modelle ausschließlich in der EU.

Integration in Ihre Banken-IT

LoyJoy ist kompatibel mit dem neuen barrierefreien CMS der Atruvia und damit schnell auf der Website jeder Volksbank einsetzbar. Über den API-Client von LoyJoy binden Sie zusätzliche Systeme an, sofern eine REST-API oder vergleichbare Schnittstelle vorhanden ist. Workflows werden per BPMN-Engine ohne Code modelliert, die IT behält Governance, Rechte und Integrationen.

Atruvia CMS kompatibel
API-Client (REST)
BPMN-Workflows
Webhooks
SSO / Kunden-Login
E-Mail und SMS

Success Case und Partnerschaft

Volksbanken digitalisieren ihren Kundenservice mit LoyJoy und zeb

Gemeinsam mit zeb, einem der führenden Bankenberater in Europa, unterstützt LoyJoy zahlreiche Volksbanken im digitalen Kundenservice. Die Beantwortung von Fragen über KI und die direkte Ausführung von Serviceprozessen stehen im Mittelpunkt. Nahtlos per Chat abschließende Lösungen begeistern Kundinnen und Kunden und entlasten die Servicecenter.

Kundenstory Westerwaldbank lesen

Kundinnen und Kunden vor einer Volksbank-Filiale

Erfolgsbeispiele aus dem Bankenbereich

Barrierefreier KI-Bankagent

Die Evangelische Bank automatisiert ihren digitalen Kundenservice mit KI-Assistentin Lila.

Westerwaldbank Service-Chat

Die Westerwaldbank nutzt LoyJoy für KI-Support, Live-Chat und über 30 automatisierte Prozesse im Banking-Kundenservice.

VR TeilhaberBank AI Agents intern

Seit einer Fusion setzt die mittelständische VR TeilhaberBank konsequent auf KI für ihr Wissensmanagement und zur Erleichterung des Arbeitsalltags aller Mitarbeitenden.

zeb Banking-Studien-Chat

zeb's Banking-Berater führen ihre Studien jetzt per Chat durch und ziehen so deutlich mehr Befragte an – einfach umgesetzt mit der LoyJoy Conversational AI Platform.

zeb Recruiting-Erlebnis

Um ein neues Recruiting-Erlebnis für die Talentakquise zu schaffen, hat zeb, eines der führenden europäischen Beratungsunternehmen für den Finanzdienstleistungssektor, einen LoyJoy-Chat auf seiner Website implementiert.

Alle Banken-Cases

ROI-Rechner für Banken

Berechnen Sie auf Basis Ihres Kontaktvolumens, der durchschnittlichen Bearbeitungszeit und Ihrer Automatisierungsquote das konkrete Einsparpotenzial. Basis: Echte LoyJoy-Projekte aus dem Bankenbereich.

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Häufige Fragen zum KI-Chatbot für Banken

: Ja. LoyJoy bietet DORA-konforme Vertragsgestaltung mit Audit-Rechten und Reporting. Die Plattform hostet ausschließlich in der EU, ist DSGVO-, BFSG- und EU-AI-Act-konform und unterstützt Ihre aufsichtsrechtlichen Anforderungen aus DORA und KWG. DORA hat zum 17. Januar 2025 das BAIT-Rundschreiben schrittweise abgelöst.
: Ja. LoyJoy ist kompatibel mit dem neuen barrierefreien CMS der Atruvia und damit ohne separates Integrationsprojekt auf der Website einer Volksbank einsetzbar. Es besteht keine offizielle Kooperation zwischen LoyJoy und Atruvia.
: Unter anderem die Evangelische Bank, die Volksbank Köln Bonn und die VR TeilhaberBank Nürnberg. Gemeinsam mit dem Bankenberater zeb betreuen wir zahlreiche weitere Volksbanken.
: Klassische Voicebots nutzen eine Pipeline aus Speech-to-Text, LLM und Text-to-Speech. Das klingt mechanisch und reagiert mit deutlicher Verzögerung. LoyJoy basiert auf neuester Speech-to-Speech-AI mit Latenz unter 500 ms, natürlicher Prosodie, Unterbrechungsfähigkeit und EU-Hosting. Ihre Kundinnen und Kunden hören den Unterschied.
: LoyJoy ist auf die aufsichtsrechtlichen IT-Anforderungen der Bankenaufsicht ausgelegt, unterstützt Ihr Risikomanagement nach MaRisk und ist auf KWG-Anforderungen ausgerichtet. DORA-konforme Verträge mit Audit-Rechten und Reporting sind inkludiert.
: Erste Prototypen entstehen im No-Code-Editor oft in 15 Minuten. Der produktive Go-Live mit Anbindung an Bestandssysteme und Feinschliff der KI-Antworten erfolgt typischerweise in 2 bis 4 Wochen.
: Ja. Über die BPMN-Workflow-Engine bilden Sie auch komplexe Prozesse wie Kreditberatung, Antragsstrecken und Beraterterminierung ab. Bei besonders sensiblen Fällen übergibt der KI-Agent nahtlos mit Kontext an einen Berater im Live-Chat.

Ressourcen für Banken

Bereit für einen KI-Agenten in Ihrer Bank?

Wir zeigen Ihnen in 30 Minuten, wie LoyJoy bei der Evangelischen Bank, der Volksbank Köln Bonn und der VR TeilhaberBank produktiv läuft.

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